Декларация наличных денег и форма S-1: как заполнять и зачем?

Как бы смешным и нелепым ни казалось, но человек в Испании не может передвигаться с большой суммой наличных денег без соответствующей декларации в кармане. Даже если это его личные деньги. Даже если он декларировал все свои доходы. Даже если он снял деньги со своего счета в банке.

Речь идет о сумме от 100.000 € и выше, которую можно переносить или перевозить по Испании только лишь имея в наличии декларацию формы S-1.

Напомним, что при въезде в Испанию декларируются все суммы свыше 10.000 €.

Представьте себе ситуацию (маловероятную, но все же): вы идете по улице с чемоданом денег; вас останавливает полиция с целью проверки документов; что-то полицейских настораживает, вас обыскивают и находят кучу наличных, а декларацию S-1 не находят. Результат – конфискация денег. Никакие другие документы, подтверждающие, что деньги ваши, или что они были получены законным путем, не помогут. Нет на руках декларации S-1 – деньги изымут в рамках борьбы с отмыванием капитала.

Любой испанский банк, в котором вы снимаете большую сумму денег, должен предложить вам заполнить декларацию о снятии наличных – S-1 «Declaración del movimiento de efectivo». На практике многие банки обязывают своих клиентов заполнять декларацию S-1 даже при снятии значительно меньших сумм.

Под законодательную норму не подпадают именные чеки.

А в случае наличных, можно подстраховаться, снимая и перевозя крупную сумму частями, совершая обычный банковский перевод или срочный (OMF — Órdenes de Movimientos de Fondos), отдавая приказ на снятие денег через другую финансово-кредитную организацию.

Пересекать испанскую границу, провозя с собой более 10.000 € в банкнотах или чеках на предъявителя и не имея при этом заполненной декларации S-1, тоже опасно. Конфискация – это еще не все, что может с вами приключиться. Закон предписывает оставить вам 1.000 €, чтобы вы могли продолжить поездку, и одновременно наложить штраф (помимо конфискованной суммы) в размере от 600 €.

Декларацию S-1 обязаны заполнять все граждане, как испанцы, так и иностранцы. При вводе иностранной валюты, сумма должна быть эквивалентна 10.000 €.

Как заполняется декларация S-1

Еще раз напоминаем, что декларация заполняется в случае ввоза на территорию Испании суммы, превышающей 10.000 €, либо в случае перевоза по территории Испании суммы, превышающей 100.000 €. Декларацию заполняют физические лица (резиденты и нерезиденты), выступающие от своего имени или действующие в интересах третьих лиц.

Декларация носит чисто информационный уведомительный характер и не предполагает уплаты каких-либо налогов и пошлин. В бланке декларации S-1 указываются данные владельца денежных средств, перевозчика, откуда приходят деньги и куда направляются. И, наконец, необходимо указать цель использования денег: инвестиции, покупка дома, игра в казино – что есть, то и указывайте. Также в декларации отмечается, каким способом транспортируются деньги и маршрут перевозки.

Если инициатором подготовки декларации выступает банк, он обычно предоставляет клиенту на подпись три экземпляра декларации установленной формы S-1. Один экземпляр отправляется в Банк Испании, второй выдается клиенту и третий предназначается для получателя денег, т.е. подтверждает их законное происхождение. При необходимости декларация S-1 может быть подана заранее через Интернет на официальном сайте налоговой службы Испании.

Если хотите всегда быть в курсе наших новостей, подписывайтесь на нас в Facebook и/или в Twitter.

Добавить комментарий